臨商銀行、齊商銀行雙雙被責令改正：基金銷售業務違規

　　中新經緯4月19日電 山東證監局網站18日公布兩份監管措施信息，臨商銀行、齊商銀行因涉基金銷售業務違規，雙雙被責令改正。

　　關于對臨商銀行股份有限公司采取責令改正監管措施的決定顯示，經查，臨商銀行存在以下問題：

　　一是未制定完善的基金銷售業務的內部控制與風險管理制度；

　　二是未建立基金銷售業務內部考核機制；

　　三是未于2022年3月底前完成年度監察稽核報告。

　　山東證監局表示，上述情形違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(證監會令第175號，下稱《銷售辦法》)相關規定。根據《銷售辦法》第五十三條的規定，山東證監局決定對臨商銀行采取責令改正的行政監督管理措施。

　　關于對齊商銀行股份有限公司采取責令改正監管措施的決定顯示，經查，齊商銀行存在以下問題：

　　一是負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員低于該部門員工人數的1/2；

　　二是未對2021年1月以來新增銷售基金產品進行合規審查；

　　三是未對代銷的基金產品進行審慎調查和風險評估；

　　四是將基金銷售收入作為主要考核指標；

　　五是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規風控人員未取得基金從業資格。

　　山東證監局指出，上述情形違反了《銷售辦法》以及《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法>的規定》 (證監會公告[2020]58號)相關規定。根據《銷售辦法》第五十三條的規定，山東證監局決定對齊商銀行采取責令改正的行政監督管理措施。

　　官網顯示，臨商銀行成立于1998年2月，是一家總部設在山東省臨沂市的跨區域經營的股份制商業銀行，現轄93家分支機構，其中異地分行3家(寧波、日照、濰坊)。

　　齊商銀行股份有限公司成立于1997年8月28日，是全國第四批城市信用社組建的股份制商業銀行，下轄10家分行級單位，116家傳統支行和8家小微支行，在臨沂市控股發起設立了1家村鎮銀行。2009年2月13日，經中國銀保監會批準更名為齊商銀行。截至2022年末，齊商銀行資產總額達到2085億元，各項存款余額1585億元，各項貸款余額1270億元。(中新經緯APP)